用专业助力客户规划生活,畅享美好

用专业助力客户规划生活,畅享美好
2019年05月23日 16:40 新浪教育

  新浪出国讯 2019年5月21日由新浪出国、新浪移民联合乐居新海外、博辞广告共同举办的2019全球资产配置高峰论坛在北京新浪总部隆重召开。本次论坛主题为:共创、共赢、共享,覆盖移民、置业、留学、海外医疗、海外金融全领域内容,活动现场移民、房产置业、海外投资等行业大咖云集,共同探析2019年全球资产配置新形势,与众多投资人分享财富管理新机遇。

  本分论坛由乐居新海外总经理郭长凌主持,四位大咖嘉宾,金征远·皇家移民总裁及创始人金正连,海那边CEO谢仕梅,太平洋出国集团总裁朱望平,慧侨移民集团总经理杨海若,共同分享,分论坛主题为“规划生活,畅享美好”。

  把控风险修内功才能满足客户需求

  近年来,海外移民越来越多,该如何了解客户的需求?海那边CEO谢仕梅提出,当前的客户群体集中在30多岁,可以利用互联网大数据有针对性的提炼出客户群体需求。这群人非常明显的特征是年轻、多金且他们还在处于财富获得的阶段。在国内,他们的需求会集中在多方面:首先是为自己获得身份,这个获得身份对过往获得身份需求不一样,其次他们更多是考虑子女长期的教育,以及税务的筹划。了解客户的需求对企业是首要的大事,除此之外,行业本身因为各国法律政策的不同,也存在许多风险。

  太平洋出国集团总裁朱望平认为,企业必须研究各国的法律政策,因为随着需求多样化,各类产品蜂拥而至,以前传统国家美加澳非常简单,不会有太大偏差。但现在各小国有护照项目、有房产投资项目、有股票各种投资项目出来后。一定要在合规、合法的情况下操作。不管有多大利润,一定要满足国家法律这件事,满足输出国或进入国的法律法规。在此基础上开发满足客户需求的产品。而这一切都需要专业的团队,做好风险控制和过程监控。

  慧侨移民集团总经理杨海若赞同这一点,她强调,在市场多元化,客户需求多元化的形势下,移民企业应该修好内功,在领域内做到极致,移民行业才能做到长足的发展。民行业需要一批非常聪明的人从事,更需要一群甘于寂寞一直坚守的人从事。本身这个行业有政策法规需要研究,很多风险需要把控和规避,包括很多政策风云变幻,我们要不断与时俱进、不断学习。这个行业是一条太漫长的路,有太多知识需要我们去充实。这么多投资人、申请人,需要我们帮助时,他们是怀着非常迷茫的心态的。在今天的前提之下,我们这个行业需要一批真正能坚守下去的人,真正能把专业视为我们追求的人,只有这样,我们的行业才是真的能够得到长足发展的。

  金征远·皇家移民总裁及创始人金正连认为:由于经济大趋势的发展,客户已经从原来比较简单的海外身份获得转向了更加多元化的需求,所以“一站式海外服务”成为一种发展趋势。

  客户最想要的是能够在客户移民前、中、后三个时间段,随时解决任何阶段的任何需要。

  企业要拥有整合国内和海外优质资源的实力,可以贯穿打通整个服务链,并有效提升和完善所有流程,把控移民投资过程中的无缝衔接,也要能做好后期维护与递进事宜,为客户量身定制出综合解决方案,可以满足不同客户的差异化需求,实现真正意义上的“一站式海外服务”。

  移居海外要早规划

  初到移民国最大的障碍是语言,金征远·皇家移民总裁及创始人金正连建议移民对目的国要多经历,克服语言,文化的障碍,融入当地社会。他还建议如何宜居海外,资产上的安排切忌匆忙、盲目,除了经济之外,对当地的生活也要做好规划。

  太平洋出国集团总裁朱望平以美国为例,提醒移民走出国门之前,对目的国进行方方面面的了解。中国高净值客户办理移民的动机或目的是不一样的。例如想到国外生活的家庭,确实要思考很多,要考虑经济,这里的生活状况,提前做好规划。切忌匆忙、盲目,需要有适应过程、了解过程。

  慧侨移民集团总经理杨海若表示,机构也可以帮助移民解决除了前期登陆和落地相关事宜。

  机构可以教育、财税、当地房产购买分享会。在客户走出去之前,提前了解信息,提前布局,这对客户是非常有利的。

  提前规划财富,了解移民国税务体系

  从2018年新税法出来之后,以及CRS在我们行业是老生常谈的话题。高净值人群会更关注自己财富的保有、安全性和传承,时间上换取安全,空间上保全。海那边CEO谢仕梅提出降低金融资产的净值,除了金融资产之外,配置非金融资产以及免税资产。太平洋出国集团总裁朱望平赞同谢世梅的观点,提出了解各国的税务体系非常重要。慧侨移民集团总经理杨海若也认为,如何帮助新贵阶层首富,应交给最专业的的人来做。

移民海外服务

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